Рейтинг НПФ России 2018 по надежности и доходности

0

Сегодня рынок НПФ в России обеспечивается в основном крупными фондами, которые контролируют около 70% накопленных денег в этой сфере и привлекают около 65% пенсионных взносов и содержат 70% участников. Крупнейшие НПФ находятся преимущественно в Москве и функционируют по всей России через развитую сеть отделений. Можно говорить о развитии НПФ Сибири, которые показали низкий уровень развития, но это несколько лет назад, сейчас рынок НПФ Сибири обеспечивается филиалами крупнейших московских компаний. Количество НПФ, которые осуществляют деятельность по лицензии ЦБ РФ неуклонно снижается. За период с 2004 по 2018 год количество НПФ сократилось более чем в два раза. Такая тенденция обусловлена ужесточением законодательства и требования от государственной власти.

Структура инвестиционного портфеля российских как правило состоит из депозитов и денежных средств на счетах в кредитных учреждениях (около 41%), а также облигации российских эмитентов (около 36,2%). По данным Центрального банка Российской Федерации доля банковских депозитов и наличных банковских счетов сократилась до 35,4% внутри инвестиционного портфеля. Доля облигаций российских корпоративных эмитентов выросла и составила 38.2% от портфеля, кроме того, часть акций вырослс (он составил 8,6% портфеля).

Динамика основных показателей деятельности НПФ является положительной, в частности, величина собственного капитала, объем пенсионных начислений и пенсионных резервов. Количество участников и застрахованных лиц растет.

По данным Пенсионного фонда Российской Федерации (сокращенно ПФР) за период с января по июнь 2017 года 477,6 тыс. участников изменили ПФР на НПФ и 407 тыс. поменяли один НПФ на другой НПФ. Таким образом, несмотря на цели государственной власти, запрет принимать решения о смене ПФР в любой НПФ после 2015 года, более способствовал повышению заинтересованности граждан в НПФ. В качестве причины высокой активности также может традиционно служить низкая доходность государственной управляющей компании Внешэкономбанка (сокращенно ВЭБ). За первое полугодие 2017 года показатель составил 12,2%.

Таким образом, роль НПФ их деятельность возросла, несмотря на финансовый кризис в экономике России и в пенсионной системе, в частности. Пенсионная реформа не завершена, потому что сегодня многие вопросы остаются на обсуждении. Пенсионные начисления являются основным элементом и фактором развития негосударственной пенсионной системы в России, поэтому важно сохранить систему обязательной накопительной пенсии, а также возможность граждан выбирать НПФ.

Рейтинг НПФ России 2018 по надежности и доходности

Пенсионных накоплений в последнее время в НПФ увеличилисьь на 74,2% в годовом исчислении, что эквивалентно 2,4% ВВП. Пенсионные резервы выросли на 10,5%, а количество застрахованных на 33,2%.
По доходности негосударственные пенсионные фонды расположились в нашем рейтинге следующим образом:

Европейский (12,43%);
Оборонно-промышленный фонд (11,94%);
Уральский Финансовый Дом (11,38%);
Образование и наука (11,08%);
НПФ Образование (10,99%).
В список лидеров по надежности входят следующие фонды (А++):
Благосостояние;
Промагрофонд НПФ;
КИТФинанс;
Европейский;
ГАЗФОНД пенсионные накопления;
Сбербанка НПФ.

Принимая во внимание в совокупности оба показателя рейтинг НПФ выглядит следующим образом:

1 место – Газфонд пенсионные накопления;
2 место – Благосостояние;
3 место — Европейский;
4 место – КИТФинанс;
5 место — Образование и наука.

Данный рейтинг составлялся в соответствии со следующими критериями:

период работы;
количество клиентов;
доходность за весь период существования;
информация в прессе и интернете;
объем резервов и пенсионных накоплений;
объем уставного капитала;
размер взносов и выплачиваемых пенсий;
наличие в свободном доступе лицензии, устава и правил.

Впервые, объем накоплений в системе НПФ превысил даже ПФ, в том числе и уровень доверия значительно возрос. За период, расширение портфеля активов ВЭБа снизился на 17,2%. По данным ЦБ РФ, продолжению восстановления российских финансовых рынков способствовали положительные результаты, полученные большинством фондов, в то время как корпоративные облигации составляют большую долю портфелей НПФ. Существенный рост членов и активов НПФ, во многом обусловлен прошлогодней кампанией по привлечению так называемых ‘молчунов’.

Рейтинг НПФ России 2018 по надежности и доходности

Ни Минфин, ни ЦБ РФ не подтвердили многочисленные сообщения о том, что правительство планирует продлить мораторий на НПФ получение 6% обязательного пенсионного взноса, который начался в 2014 году. Негосударственная Ассоциация пенсионных фондов по второй пенсии от саморегулируемой организации, недавно подсчитала, что мораторий 2014-16 привел к 10.5% снижению будущих пенсионных выплат для участников.